Như Lao Động đã thông tin trong bài báo vừa ra hôm qua 27.11, mặc dù không được cấp phép hoạt động tín dụng, nhưng Doanh nghiệp vàng bạc tư nhân Phúc Nhiên (Bảo Thành-Yên Thành-Nghệ An) đã tự in, phát hành cuốn “sổ tiết kiệm” giống của ngân hàng, rồi huy động vốn của hàng trăm người dân, với lãi suất cao hơn ngân hàng khoảng 1%.

Sau một thời gian, doanh nghiệp này tuyên bố vỡ nợ, với số tiền lên với vài chục tỷ đồng, đẩy hàng trăm gia đình vào cảnh lục đục, khánh kiệt.

Tuy nhiên, Công an huyện Yên Thành từ chối khởi tố vụ án với lý do hành vi của chủ doanh nghiệp Phúc Nhiên huy động vốn rồi cho vay lại “không cấu thành tội phạm”.

Nhận định về vụ việc, luật sư Thái Bình Dương (VPLS Lê Trần - Nghệ An) khẳng định, hiện tượng doanh nghiệp tư nhân tự in, phát hành “sổ tiết kiệm” rồi huy động vốn dẫn đến vỡ nợ đã diễn ra nhiều năm trước tại Hà Nội, được doanh nghiệp này ở Nghệ An bắt chước để đưa người dân vào tròng.

“Người dân thấy thủ tục nhanh gọn, lãi suất cao hơn, lại có “sổ tiết kiệm” giống như ngân hàng, có chữ ký, con dấu, nên kéo nhau đến gửi tiền. Đây là cái bẫy tinh vi mà họ giăng sẵn, rồi kịch bản tất yếu xảy ra là vỡ nợ”, LS Dương cho hay.

 

Theo LS Dương, ở Hà Nội đã có một số vụ việc tương tự, và cơ quan điều tra đã khởi tố vụ án.

Cụ thể, vào tháng 10.2015, Công an Hà Nội đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố 3 bị can là chủ 2 tiệm vàng Thanh Tuấn và Ngọc Toàn (thị trấn Xuân Mai, Chương Mỹ) về hành vi “Kinh doanh trái phép”. 

Các chủ tiệm vàng đã tự phát hành sổ tiết kiệm giống như ngân hàng nhưng lãi suất cao hơn lãi suất ngân hàng từ 2,5 đến 3%/tháng.

Các đối tượng này khai đã dùng tiền của người dân để kinh doanh bất động sản và cho vay lãi dẫn đến mất khả năng thanh toán. Có khoảng trên 400 người đã gửi hơn 90 tỷ đồng (gồm tiền mặt và vàng) cho 2 hiệu vàng này.

Hai doanh nghiệp vàng bạc nói trên không được phép kinh doanh tiền tệ, tín dụng; tự ý phát hành sổ tiết kiệm để huy động vốn sử dụng vào mục đích cá nhân là vi phạm pháp luật.

So sánh, đối chiếu với vụ việc đang xảy ra tại Nghệ An, LS Dương nhận định, bản chất của các sự việc này đều là biến tướng của hoạt động tín dụng đen mà phần thua thiệt luôn thuộc về những người dân, khi các con nợ mất khả năng thanh toán. Hoạt động này không chỉ gây thiệt hại cho người dân, mà còn ảnh hưởng đến hoạt động của nền kinh tế...

Từ đó, nói về việc cơ quan chức năng ở Yên Thành từ chối khởi tố vụ án, LS Dương cho rằng sự việc nên được xem xét lại cẩn trọng hơn.